KYC
اعرف عميلك (KYC)
اعرف عميلك هو مصطلح من التنظيم المصرفي والصرف للمؤسسات المالية والشركات الأخرى التي تعمل مع أفراد المال ، مما يعني أنه يجب عليهم تحديد وتحديد الطرف المقابل قبل إجراء معاملة مالية.
- تنطبق سياسة مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك على UNFXB Ltd. (“الشركة”) ، وكذلك شركائها وعملائها ، وتهدف إلى منع ومنع غسل الأموال وأي نشاط آخر يسهل غسل الأموال أو تمويل الأنشطة الإرهابية أو الإجرامية. تطلب الشركة من مديريها وموظفيها والشركات التابعة لها اتباع مبادئ هذه السياسة من أجل منع استخدام خدمات الشركة لأغراض غسيل الأموال.
- وفي إطار هذه السياسة، يحظر القيام بأعمال تهدف إلى إخفاء أو تشويه المصدر الحقيقي للأموال التي يتم الحصول عليها بوسائل إجرامية، من أجل غسل العائدات غير المشروعة.
- عادة ، يحدث غسيل الأموال على ثلاث مراحل. في البداية ، في مرحلة “التنسيب” ، يتم تحويل التدفقات النقدية إلى النظام المالي ، حيث يتم تحويل الأموال التي تم الحصول عليها نتيجة للأعمال الإجرامية إلى أدوات مالية مختلفة ، مثل التحويلات المالية أو الشيكات السياحية أو إيداعها في المؤسسات المالية أو المصرفية. وفي مرحلة “التقسيم الطبقي”، تحول الأموال أو تحول إلى حسابات أخرى أو إلى مؤسسات مالية أو مصرفية أخرى لزيادة تنقية الأموال من مصدرها الإجرامي. في مرحلة “التكامل” ، يتم إرجاع الأموال إلى الاقتصاد وتستخدم لشراء الممتلكات أو تمويل الأعمال التجارية أو النشاط الإجرامي. لا يستمد تمويل الإرهاب دائما من النشاط الإجرامي. وفي كثير من الحالات، ينبغي اعتبار ذلك محاولة لإخفاء مصدر الأموال أو الاستخدام المقصود لها والتي ستستخدم فيما بعد لأغراض إجرامية.
- يجب أن يكون كل موظف في الشركة ترتبط واجباته بتقديم الخدمات ويتعامل بشكل مباشر أو غير مباشر مع العملاء على دراية بمتطلبات القوانين واللوائح ذات الصلة المتعلقة بالواجبات الوظيفية لموظف الشركة ، وسيكون هذا الموظف ملزما بالوفاء بهذه الالتزامات باستمرار إلى الحد الذي يتوافق مع القوانين واللوائح ذات الصلة.
- يخضع كل قسم فرعي للشركة لسياسة مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك ، الموضوعة وفقا لمتطلبات law.VI المعمول بها. تلتزم الشركة بالاحتفاظ بجميع المستندات الشخصية والرسمية لفترة زمنية لا تقل عن متطلبات القانون المعمول به.
- يجب تدريب جميع الموظفين الجدد في الشركة على موضوع مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك. يخضع الموظفون الحاليون في الشركة لتدريب مماثل سنويا. المشاركة في برامج تدريبية إضافية إلزامية لجميع موظفي الشركة المرتبطين بمكافحة غسل الأموال واعرف عميلك.
- يتعهد العميل بما يلي:
- الامتثال للقواعد القانونية، بما في ذلك القواعد الدولية، التي تهدف إلى مكافحة التجارة غير المشروعة والاحتيال المالي وغسل الأموال وإضفاء الشرعية على الأموال التي يتم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة؛
- استبعاد التواطؤ المباشر أو غير المباشر في الأنشطة المالية غير القانونية وأي عمليات غير قانونية أخرى باستخدام الموقع.
- يضمن العميل الأصل القانوني والحيازة القانونية وحق العميل الحالي في استخدام الأموال المحولة من قبل العميل إلى الحساب.
- في حالة وجود ودائع نقدية مشبوهة أو احتيالية ، بما في ذلك استخدام بطاقات الائتمان المسروقة / أي نشاط احتيالي آخر (بما في ذلك أي مبالغ مستردة أو إلغاء للمدفوعات) ، تحتفظ الشركة بالحق في إيقاف تقديم الخدمات وحظر حساب العميل ، وكذلك إلغاء أي معاملات يقوم بها العميل والتحقيق في المعاملات ذات الطبيعة المشكوك فيها ، ونتيجة لذلك يتم تعليق العمليات حتى يتم التأكد من طبيعة حدوث الأموال والتحقيقات.
- أثناء التحقيق ، تحتفظ الشركة بالحق في أن تطلب من العميل نسخا من بطاقة الهوية والبطاقات المصرفية المستخدمة لإعادة تحميل الحساب والدفع بالإضافة إلى المستندات الأخرى التي تؤكد الملكية القانونية والأصل القانوني للأموال. XII. يحظر على العميل استخدام الخدمات / البرامج لأي نشاط غير قانوني أو احتيالي ، أو لأي معاملة غير قانونية أو احتيالية (بما في ذلك غسيل الأموال) وفقا لقوانين البلد الذي يوجد فيه العميل أو الشركة.
- إن رفض الشركة إجراء معاملات مشبوهة ليس سببا لتحمل الشركة أي مسؤولية مدنية تجاه العميل أو أطراف ثالثة أخرى لعدم الوفاء بأي التزامات تجاه العميل. من أجل التحقق من هوية العميل ، تطلب UNFXB Ltd. تقديم مستندات معينة ، وفقا للسياسة الدولية للمنظمات المالية “اعرف عميلك” (سياسة KYC) ، لمنع حالات الاحتيال. إجراء التحقق في UNFXB Ltd. بسيط للغاية ومباشر. يجب على العميل تقديم مستندات معينة لإكمال إجراءات التحقق من حساب التداول:
- وثيقة هويةيمكنك تقديم وثيقة هوية صادرة عن سلطة حكومية. هذه الوثيقة هي جواز سفر أو رخصة قيادة أو تصريح إقامة مؤقتة.
- جواز السفر (الصفحة الأولى) ؛
- رخصة القيادة (كلا الطرفين) ؛ يرجى ملاحظة أنه لا يمكن أخذ رخصة القيادة كدليل على الهوية إلا إذا كانت بطاقة بلاستيكية.
- نسخة من بطاقة فيزا / ماستر كاردنسخة من بطاقة الائتمان أو الخصم التي تم استخدامها لإيداع الأموال. يتم عمل نسخ من البطاقة من الأمام والخلف. يجب أن تكون الأرقام الستة الأولى والأرقام الأربعة الأخيرة على الجانب الأمامي من البطاقة مرئية بالإضافة إلى اسم حامل البطاقة وتاريخ انتهاء الصلاحية. على الجانب الخلفي من توقيع البطاقة يجب أن يكون مرئيا ويجب إخفاء رمز CVV.
- فاتورة خدماتوثيقة تؤكد عنوان الموقع الفعلي للعميل أو عنوان استلام المدفوعات ، مثل البيانات المصرفية أو فواتير الخدمات الصادرة في بلد الإقامة الدائمة ، والتي لا يتجاوز إصدارها 3 أشهر من تاريخ الإيداع.
- فاتورة المرافق ؛
- فاتورة الكهرباء ؛
- بيان من البنك ؛
- الإقرار الضريبي ؛ يرجى التأكد من أن المستندات التي تقدمها تفي بالمتطلبات التالية:
- يجب أن تكون المستندات صالحة ؛ يجب ألا تتجاوز مدة إصدارها ثلاثة أشهر ؛
- يجب أن تحتوي الوثيقة التي تؤكد مكان إقامتك على اسمك وعنوانك ؛
- يجب تقديم المستند الذي يؤكد مكان الإقامة في شكل صورة فوتوغرافية أو نسخة ممسوحة ضوئيا من المستند الأصلي ؛
- يجب أن تحتوي الوثيقة التي تؤكد مكان الإقامة على تاريخ الإصدار.
- إعلان الإيداعيؤكد إعلان الإيداع أن العميل قام بإيداع بمحض إرادته وأن البطاقة التي تم استخدامها في المعاملة تخص العميل شخصيا. (يتلقى العميل هذا المستند فور تنشيط حساب التداول)
- نسخ ممسوحة ضوئيا من المستنداتتأكد من أن صورك أو نسخك الممسوحة ضوئيا من المستندات تفي بالمتطلبات التالية:
- يجب أن تكون النسخ الممسوحة ضوئيا من المستندات عالية الدقة وأن تكون مطبوعة بالألوان ؛
- يسمح بتنسيقات الصور التالية: JPG أو GIF أو PNG أو TIFF أو PDF ؛
- يجب ألا يتجاوز حجم الملف 10 ميغابايت ؛
- يجب ألا تزيد مدة الصور أو النسخ الممسوحة ضوئيا من المستندات عن ثلاثة أشهر ؛
- في حالة رداءة جودة المستندات المقدمة ، قد يطلب منك قسم التحقق تقديم المستندات مرة أخرى.
